Giành được niềm tin và lòng trung thành thông qua quảng cáo: Thông tin chi tiết dành cho các thương hiệu thanh toán và ngân hàng

Niềm tin là nền tảng của bất kỳ mối quan hệ tốt đẹp nào, bao gồm cả mối quan hệ giữa người tiêu dùng và các nhà cung cấp dịch vụ tài chính của họ. Những thông tin chi tiết trong ngành cho thấy niềm tin vào các tổ chức tài chính đang giảm sút. ¹ Nhận thấy rằng người tiêu dùng phụ thuộc vào các nhà cung cấp tài chính trong hầu hết mọi khía cạnh cuộc sống của họ, Amazon Ads đã tiến hành một nghiên cứu với hơn 2.000 khách hàng dịch vụ tài chính tại Hoa Kỳ để tìm kiếm sự giao thoa giữa lòng tin và hành vi của khách hàng. Nghiên cứu này muốn khám phá các yếu tố dẫn đến thiếu niềm tin vào các nhà cung cấp dịch vụ ngân hàng, thẻ tín dụng, cho vay và thanh toán, đánh giá những rủi ro có thể xảy ra với những tổ chức không cải thiện vị thế của họ với khách hàng và xác định cách họ có thể thu hút người tiêu dùng để xây dựng lại niềm tin.

Nhìn chung, nghiên cứu cho thấy người tiêu dùng coi niềm tin là yếu tố quan trọng nhất trong kinh doanh với các nhà cung cấp dịch vụ tài chính, quan trọng hơn so với mức phí thấp hoặc không mất phí, bảo mật, dịch vụ khách hàng, sự thuận tiện và mức giá cạnh tranh.² Giá trị của niềm tin là rất lớn. Các tổ chức tài chính nuôi dưỡng niềm tin thì có thể củng cố mối quan hệ khách hàng và khuyến khích hành động ở mức độ cao hơn. Theo những người tiêu dùng được khảo sát, với mức độ tin tưởng cao, 40% sẽ có khả năng thử các sản phẩm và dịch vụ mới, 42% sẽ có khả năng giới thiệu nhà cung cấp của họ cho gia đình và bạn bè, trong khi đó 35% sẽ có khả năng tăng số dư trong tài khoản của họ.³

Trong khi đó, những người không tin tưởng nhà cung cấp sẽ có khả năng thay đổi thương hiệu cao hơn 1,7 lần, với 31% đang chủ động cân nhắc chuyển đổi.⁴

Không có gì ngạc nhiên khi những yếu tố như các khoản phí hoặc chi phí ẩn, thay đổi về phí hoặc chính sách, gian lận và vi phạm bảo mật đều cản trở niềm tin của người tiêu dùng. Tuy nhiên, điều gây ngạc nhiên hơn là những lo ngại về dịch vụ phi cá nhân. Phần lớn những người được hỏi cho biết rằng các nhà cung cấp dường như chỉ muốn bán hàng bằng mọi giá, tiếp cận mọi khách hàng đều như nhau thay vì tìm hiểu nhu cầu và hoàn cảnh cá nhân của họ.

Việc người tiêu dùng mong muốn có những tương tác mang tính cá nhân hơn với các công ty tài chính tạo cơ hội cho các ngân hàng và nhà cung cấp dịch vụ thanh toán chủ động xây dựng lòng tin thông qua quảng cáo cá nhân hóa. Các thương hiệu tài chính có thể sử dụng quảng cáo để tiếp cận và thu hút người tiêu dùng với các sản phẩm có thể phù hợp hơn với họ bằng cách liên kết với các yếu tố thường ảnh hưởng đến tình hình tài chính: lối sống, sở thích, giai đoạn cuộc sống, mục tiêu tài chính và hành vi tài chính. Trong nghiên cứu này, Amazon Ads đã yêu cầu người tiêu dùng tự xác định mình thuộc nhóm nào trong tám nhóm tư duy tài chính được phân biệt bởi các yếu tố này. Những nhóm này bao gồm những người tiêu dùng tự coi mình là: người xa xỉ, người tìm kiếm trải nghiệm, người đam mê du lịch, nhà đầu tư, người thận trọng về tài chính, người tìm kiếm ưu đãi, người đang muốn trả nợ hoặc người dễ tính. Nghiên cứu cũng kiểm tra những người nói tiếng Tây Ban Nha, với lưu ý rằng Hoa Kỳ có thể sẽ trở thành quốc gia nói tiếng Tây Ban Nha lớn nhất vào năm 2050.⁵

Nhìn chung, tất cả các nhóm người đều có ý định chuyển đổi thấp hơn khi họ hoàn toàn tin tưởng nhà cung cấp tài chính của mình. ⁶ Hiểu cách người tiêu dùng quản lý tài chính của họ giúp tạo ra các phương pháp tiếp cận cá nhân hóa để nhận được sự tin tưởng.

Tải xuống báo cáo đầy đủ để tìm hiểu suy nghĩ của từng nhóm người về tài chính và cách thức
các thương hiệu tài chính có thể thúc đẩy niềm tin thông qua các quảng cáo cá nhân hóa phù hợp để tiếp cận và thu hút người tiêu dùng bằng các sản phẩm và lợi ích phù hợp với nhu cầu của họ.

Nguồn

¹ 2024 Hoa Kỳ Nghiên cứu sự hài lòng trong ngành ngân hàng bán lẻ. J.D. Power. Hoa Kỳ Tháng 3 năm 2024. N= 105.355.

² Nghiên cứu tùy chỉnh của Amazon Ads với Kantar. Giành được sự tin tưởng và lòng trung thành thông qua quảng cáo: hướng dẫn dựa trên thông tin chi tiết dành cho các thương hiệu thanh toán và ngân hàng. Được thực hiện vào tháng 4 năm 2025. Hoa Kỳ Cơ sở khảo sát định lượng: Người tiêu dùng dịch vụ tài chính N = 2.013, Hoa Kỳ Người nói tiếng Tây Ban Nha (300).

³ Nghiên cứu tùy chỉnh của Amazon Ads với Kantar. Giành được sự tin tưởng và lòng trung thành thông qua quảng cáo: hướng dẫn dựa trên thông tin chi tiết dành cho các thương hiệu thanh toán và ngân hàng. Được thực hiện vào tháng 4 năm 2025. Hoa Kỳ N = 2.013.

⁴ Nghiên cứu tùy chỉnh của Amazon Ads với Kantar. Giành được sự tin tưởng và lòng trung thành thông qua quảng cáo: hướng dẫn dựa trên thông tin chi tiết dành cho các thương hiệu thanh toán và ngân hàng. Được thực hiện vào tháng 4 năm 2025. Hoa Kỳ N≥164.

⁵ Babbel for Business. Hoa Kỳ Tháng 3 năm 2025.

⁶ Nghiên cứu tùy chỉnh của Amazon Ads với Kantar. Giành được sự tin tưởng và lòng trung thành thông qua quảng cáo: hướng dẫn dựa trên thông tin chi tiết dành cho các thương hiệu thanh toán và ngân hàng. Được thực hiện vào tháng 4 năm 2025. Hoa Kỳ Dữ liệu cơ sở: Những người xa xỉ N = 162, Người tìm kiếm trải nghiệm N = 190, Người đam mê du lịch N = 133, Nhà đầu tư N = 245, Người thận trọng về tài chính N = 392, Người tìm kiếm ưu đãi N = 392, Người đang muốn trả nợ N = 321, Người dễ tính. N = 178, Hoa Kỳ Người nói tiếng Tây Ban Nha N≥33.