การสร้างความไว้วางใจและความภักดี ผ่านการโฆษณา: ข้อมูลเชิงลึกสำหรับแบรนด์ผู้ให้บริการชำระเงินและธนาคาร

ความไว้วางใจเป็นรากฐานของทุกความสัมพันธ์ที่ดี รวมถึงความสัมพันธ์ระหว่างผู้บริโภคและผู้ให้บริการทางการเงิน ข้อมูลเชิงลึกของอุตสาหกรรมชี้ให้เห็นว่าความไว้วางใจในสถาบันการเงินกำลังลดลง¹ Amazon Ads ตระหนักว่าผู้บริโภคพึ่งพาผู้ให้บริการทางการเงินในเกือบทุกแง่มุมของชีวิต จึงได้ทำการศึกษาลูกค้าที่ใช้บริการทางการเงินในสหรัฐมากกว่า 2,000 คนเพื่อสำรวจจุดตัดระหว่างความไว้วางใจและพฤติกรรมของลูกค้า การศึกษามีจุดมุ่งหมายเพื่อค้นพบปัจจัยที่ทำให้เกิดการขาดความเชื่อมั่นด้านการธนาคาร บัตรเครดิต เงินกู้ และการชำระเงิน และประเมินสิ่งที่จะเป็นความเสี่ยงสำหรับสถาบันที่ไม่สามารถปรับปรุงจุดยืนของตนกับลูกค้า และหาว่าพวกเขาจะสามารถมีส่วนร่วมกับผู้บริโภคเพื่อสร้างความไว้วางใจกลับมาใหม่ได้อย่างไร

โดยรวมแล้วการวิจัยพบว่าผู้บริโภคถือว่าความไว้วางใจเป็นปัจจัยที่สำคัญที่สุดในการทำธุรกรรมกับผู้ให้บริการทางการเงินมากกว่าการมีค่าธรรมเนียมต่ำหรือไม่มีค่าธรรมเนียม ความปลอดภัย การบริการลูกค้า ความสะดวกสบาย และอัตราที่แข่งขันได้² คุณค่าของความไว้วางใจมีความสำคัญยิ่ง สถาบันการเงิน ที่ส่งเสริมการสร้างความเชื่อมั่นจะสามารถเสริมสร้างความสัมพันธ์กับลูกค้าและสร้างแรงบันดาลใจให้เกิดการดำเนินการได้มากขึ้น จากข้อมูลของผู้บริโภคในการสำรวจระบุว่าถ้าความเชื่อใจอยู่ในระดับที่สูง 40% มีแนวโน้มที่จะลองใช้ผลิตภัณฑ์และบริการใหม่ 42% มีแนวโน้มที่จะแนะนำผู้ให้บริการให้กับคนในครอบครัวและเพื่อนในขณะที่ 35% จะมีแนวโน้มที่จะเพิ่มยอดเงินคงเหลือในบัญชีของตนให้มากขึ้น ³

ในขณะเดียวกัน ผู้ที่ไม่ไว้วางใจผู้ให้บริการของตนมีแนวโน้มมากกว่าที่จะเปลี่ยนแบรนด์โดยเฉลี่ย 1.7 เท่า โดยประมาณ 31% กำลังพิจารณาเปลี่ยนไปใช้บริการที่อื่น ⁴

ไม่น่าแปลกใจเลยว่าค่าธรรมเนียมหรือค่าใช้จ่ายที่ซ่อนอยู่ การเปลี่ยนแปลงค่าธรรมเนียมหรือเปลี่ยนโยบาย การฉ้อโกง และการละเมิดความปลอดภัย ทั้งหมดนี้ขัดขวางความเชื่อมั่นของผู้บริโภค อย่างไรก็ตาม ที่น่าประหลาดใจกว่าคือความกังวลเกี่ยวกับบริการดิจิทัลหรือบริการอัตโนมัติ ผู้ตอบแบบสอบถามจำนวนมากรายงานว่าผู้ให้บริการดูเหมือนจะหลับหูหลับตาดำเนินการขาย มีการปฏิบัติต่อลูกค้าทุกคนด้วยวิธีการเดียวกันมากกว่าที่จะเข้าใจความต้องการและสถานการณ์ของลูกค้าแต่ละราย

ความต้องการของผู้บริโภคที่จะได้มีปฏิสัมพันธ์โดยตรงกับองค์กรทางการเงินเป็นโอกาสสำหรับธนาคารและผู้ให้บริการชำระเงินในการสร้างความไว้วางใจเชิงรุกผ่านการโฆษณาที่ถูกปรับแต่งมาโดยเฉพาะ แบรนด์ผู้ให้บริการทางการเงินสามารถใช้โฆษณาเพื่อเข้าถึงและมีส่วนร่วมกับผู้บริโภคด้วยผลิตภัณฑ์ที่อาจเหมาะกับพวกเขามากกว่าโดยให้บริการให้สอดคล้องกับปัจจัยที่มักส่งผลกระทบต่อสถานการณ์ทางการเงิน เช่น ไลฟ์สไตล์ ความสนใจ ช่วงวัย เป้าหมายทางการเงิน และพฤติกรรมทางการเงิน ในฐานะที่เป็นส่วนหนึ่งของการวิจัย Amazon Ads ได้ขอให้ผู้บริโภคระบุว่าตนมีลักษณะใดจากหนึ่งในแปดลักษณะความคิดทางการเงินที่แตกต่างกันจากปัจจัยเหล่านี้ ลักษณะดังกล่าวได้แก่ ผู้บริโภคที่มองว่าตนเองเป็น: ผู้ที่ชอบความหรูหรา ผู้แสวงหาประสบการณ์ ผู้ที่ชื่นชอบการท่องเที่ยว นักลงทุน ผู้รอบคอบทางการเงิน ผู้แสวงหาข้อตกลง ผู้ลดหนี้ หรือผู้ที่ต้องการการบำรุงรักษาต่ำ การศึกษายังทำการสำรวจผู้พูดภาษาสเปนด้วย โดยสังเกตว่าสหรัฐคาดว่าจะกลายเป็นประเทศที่มีคนพูดภาษาสเปนมากที่สุดภายในปี 2050 ⁵

โดยทั่วไป คนทุกลักษณะจะมีความตั้งใจที่จะเปลี่ยนไปใช้แบรนด์อื่นน้อยลงเมื่อพวกเขาเชื่อใจผู้ให้บริการทางการเงินของตนอย่างเต็มที่ ⁶ การทำความเข้าใจว่าผู้บริโภคบริหารจัดการทางการเงินของตนอย่างไรจะช่วยสร้างแนวทางที่เหมาะกับแต่ละบุคคลในการสร้างความไว้วางใจ

ดาวน์โหลดรายงานฉบับเต็มเพื่อเรียนรู้ความคิดของแต่ละบุคคลเกี่ยวกับการเงินและวิธี
ที่แบรนด์ทางการเงินจะสามารถส่งเสริมความไว้วางใจผ่านโฆษณาที่ถูกปรับแต่งมาโดยเฉพาะเพื่อเข้าถึงและมีส่วนร่วมกับผู้บริโภคโดยใช้ผลิตภัณฑ์และผลประโยชน์ที่สอดคล้องกับความต้องการของพวกเขา

ที่มา

¹ 2024 สหรัฐอเมริกา การศึกษาความพึงพอใจของธนาคารรายย่อย J.D. Power สหรัฐอเมริกา มีนาคม 2024 N = 105,355

² การวิจัยที่กำหนดเองโดย Amazon Ads กับ Kantar การสร้างความไว้วางใจและความภักดีผ่านการโฆษณา: คู่มือที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลเชิงลึกสำหรับแบรนด์ผู้ให้บริการชำระเงินและธนาคาร ทำการสำรวจเมษายน 2025 สหรัฐอเมริกา ฐานการสำรวจเชิงปริมาณ: ผู้บริโภคบริการทางการเงิน N=2,013 ผู้พูดภาษาสเปนในสหรัฐอเมริกา (300)

³ การวิจัยที่กำหนดเองของ Amazon Ads และ Kantar การสร้างความไว้วางใจและความภักดีผ่านการโฆษณา: คู่มือที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลเชิงลึกสำหรับแบรนด์ผู้ให้บริการชำระเงินและธนาคาร ทำการสำรวจเมษายน 2025 สหรัฐอเมริกา N = 2,013

⁴ การวิจัยที่กำหนดเองของ Amazon Ads และ Kantar การสร้างความไว้วางใจและความภักดีผ่านการโฆษณา: คู่มือที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลเชิงลึกสำหรับแบรนด์ผู้ให้บริการชำระเงินและธนาคาร ทำการสำรวจเมษายน 2025 สหรัฐอเมริกา N≥164

⁵ Babbel สำหรับธุรกิจ สหรัฐอเมริกา มีนาคม 2025

⁶ การวิจัยที่กำหนดเองของ Amazon Ads และ Kantar การสร้างความไว้วางใจและความภักดีผ่านการโฆษณา: คู่มือที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลเชิงลึกสำหรับแบรนด์ผู้ให้บริการชำระเงินและธนาคาร ทำการสำรวจเมษายน 2025 สหรัฐอเมริกา ฐาน: ผู้ชอบความหรูหรา N=162 ผู้แสวงหาประสบการณ์ N=190 ผู้ที่ชื่นชอบการท่องเที่ยว N=133 นักลงทุน N=245 ผู้ที่รอบคอบทางการเงิน N=392 ผู้ที่ต้องการดีล N=392 ผู้ลดหนี้ N=321 ผู้ที่ต้องการการบำรุงรักษาต่ำ N=178 ผู้พูดภาษาสเปนในสหรัฐอเมริกา N≥33